AMLVPBANK'S ANTI-MONEY LAUNDERING POLICY
CHÍNH SÁCH PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN CỦA VPBANK
Money laundering undermines the client confidence in the international financial system. The challenges in the fight against money laundering are vast, and their potential threats exist in every "corner" of the world. Financial services firms, regulators and law enforcement agencies exert their utmost to control money-laundering activities, exploiting the global financial system in illegal ways.
Hành vi rửa tiền làm suy giảm lòng tin của khách hàng vào hệ thống tài chính quốc tế. Những thách thức trong cuộc chiến chống lại hành vi rửa tiền là rất lớn và những hiểm họa của nó luôn tiềm tàng "trong mọi góc" của thế giới. Các tổ chức tài chính, các nhà điều hành, các cơ quan thực thi pháp luật đang nỗ lực hạn chế các hành vi sử dụng hệ thống tài chính toàn cầu một cách bất hợp pháp.
As a financial organization that offers banking products and services, VPBank recognizes its obligation to cooperate with government, international organizations and other credit institutions to stop thoroughly the financial channels that money launderers and terrorist organizations use for their illicit purposes.
Là một tổ chức tin dụng chuyên cung cấp các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng, VPBank nhận thức rõ nghĩa vụ của mình là tham gia cùng với chính phủ, với các tổ chức quốc tế và các tổ chức tín dụng để ngăn chặn triệt để các kênh tài chính mà đơn vị rửa tiền và tài trợ khủng bố quốc tế sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp của họ.
VPBank believes no customer relationship is worth compromising our commitment to combating money laundering or the financing of terrorist activities. To fulfill this commitment, we always train our employees in compliance with current practices and controls.
VPBank luôn tin tưởng rằng sẽ không có bất kỳ một mối quan hệ khách hàng nào có thể làm ảnh hưởng tới cam kết của chúng tôi trong việc phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố quốc tế. Để thực hiện đầy đủ các cam kết này, chúng tôi luôn đào tạo nhân sự phù hợp với các yêu cầu thực tiễn.
1/ Our Anti-Money Laundering policy
1/ Chính sách phòng chống rửa tiền của chúng tôi
VPBank has intensively developed programs to flight against money-laundering and international terrorism. All branches and subsidiaries are required to comply with VPBank's policy standards and all applicable laws that VPBank puts into practice
The mentioned programs, that VPBank has developed, was summarized as followed:
VPBank đang nỗ lực thực hiện hoạt động phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố quốc tế. VPBank yêu cầu tất cả các chi nhánh và phòng giao dịch trực thuộc tuân thủ các chính sách phòng chống rửa tiền của VPBank và các nguồn luật mà VPBank áp dụng
Hoạt động phòng chống rửa tiền và tài khủng bố quốc tế của VPBank được thể hiện tóm tắt như sau:
+ Take all reasonable and careful steps to verify the identification of our customers who have demand in sending payment and the beneficiaries. Furthermore, we work with other banking institutions in obtaining additional "Know Your Customer" information using a risk based approach and ensure identification details are updated when changes occur in the parties involved in a relationship.
+ Thực hiện tất cả các bước kiểm tra, xác nhận một cách hợp lý và thận trọng về khách hàng có yêu cầu chuyển tiền và người hưởng lợi. Ngoài ra, chúng tôi còn thực hiện việc cập nhật các thông tin một cách chi tiết giữa các ngân hàng trong việc nhận biết khách hàng, đảm bảo việc nắm bắt kịp thời các thông tin giữa các bên, đây cũng là cơ sở để hạn chế rủi ro do hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố quốc tế gây ra
+ The information we gather is based on our direct working experience with clients, ensuring all business transactions we conduct on behalf of our customers is proper
+ Chúng tôi tìm hiểu khách hàng của mình dựa trên việc tiếp xúc trực tiếp với họ để đảm bảo rằng các giao dịch và khách hàng của chúng tôi là trong sạch và lành mạnh
+ Refuse and/or report any transaction upon receipt of complaints from clients or other sources. Next, we will determine reasonably and accurately these transactions to ensure the funds are not coming from illegitimate source or are to be used for an illegal activity such as terrorism.
+ Từ chối và/hoặc báo cáo về bất kỳ một giao dịch nào ngay khi có nguồn tin phản ánh từ khách hàng hoặc các nguồn tin khác. Tiếp đó, chúng tôi sẽ đánh giá một cách hợp lý và chính xác để đảm bảo rằng khoản tiền đó không có nguồn gốc bất hợp pháp hoặc được sử dụng cho hành vi bất hợp pháp như tài trợ khủng bố
+ Make prompt report of suspicious activities to the relevant authorities, or internal activities when required.
+ Thực hiện việc báo cáo nhanh gửi tới các cơ quan có thẩm quyền về những hành vi đáng nghi ngờ, hoặc những hoạt động nội bộ nếu được yêu cầu
+ Cooperation in providing information to any lawful requests by government agencies during their money laundering investigations.
+ Hợp tác tích cực trong việc cung cấp thông tin tới các cơ quan chính phủ khi họ thực thi việc kiểm soát hành vi rửa tiền
+ Carry out all AML policy, audit report, risk management and all other legal functions independently, to come up with instructions to help determine all transactions in compliance with the laws, principles and regulations
+ Thực hiện các chính sách phòng chống rửa tiền, kiểm toán, quản lý rủi ro và các công cụ pháp lý một cách độc lập để đưa ra chỉ dẫn và giúp đánh giá các giao dịch phù hợp với các đạo luật, nguyên tắc và quy định phòng chống rửa tiền
+ Develop and perfect the policy, procedures to meet or exceed all applicable legal and regulatory requirements, and continuously train employees in this matter.
+ Phát triển và hoàn thiện chính sách, thủ tục để đáp ứng các quy định và yêu cầu về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố quốc tế, đào tạo nhân sự
+ Invest as well as perfect the management technology to determine and identify possible criminal activities in a timely, accurately manner.
+ Đầu tư cũng như hoàn thiện công nghệ quản lý các giao dịch để xác định một cách nhanh, chính xác các hoạt động phạm pháp.
VPBank continuously perfect its policies and procedures, systems and technology, to flight against money laundering. We are exerting ourselves to the utmost in training our employees to assure that we are knowledgably well prepared to combat money laundering and other financial crimes, and also actively assist VN government in this war. We are fully committed and constantly vigilant in preventing those who would abuse our banking products and services in order to serve their own benefit.
To more details, please contact to ANTI-MONEY LAUNDERING PROCEDURES
VPBank tiếp tục hoàn thiện các chính sách và thủ tục, hệ thống và công nghệ về phòng chống rửa tiền. Chúng tôi đang nỗ lực đào tạo nhân sự để luôn đảm bảo rằng đội ngũ nhân sự của chúng tôi được trang bị đầy đủ các kiến thức về phòng chống rửa tiền và các hành vi phạm pháp khác, tích cực tham gia cùng Chính phủ trong cuộc chiến này. Chúng tôi cam kết cương quyết ngăn chặn các hành vi sử dụng sản phẩm và dịch vụ ngân hàng của chúng tôi bởi những khách hàng đang có ý định lạm dụng cho các mục đích bất hợp pháp của họ.